Как система безопасности Ozon Банка предотвращает мошенничество?

Система безопасности Ozon Банка предотвращает мошенничество с помощью многоуровневого процесса фрод-анализа, который использует специальные алгоритмы, машинное обучение и другие технологии. www.iguides.ru finance.rambler.ru

Некоторые способы защиты:

• Отслеживание действий в приложении и операций по счёту. docs.ozon.com Система анализирует покупки, переводы и входы в личный кабинет, чтобы понять финансовые привычки клиентов. docs.ozon.com
• Автоматическое отмена подозрительных операций. docs.ozon.com Если операция необычна для клиента, например, перевод большой суммы новому получателю или покупка на подозрительном сайте, система автоматически её отменит. docs.ozon.com
• Блокировка движения средств. www.iguides.ru finance.rambler.ru В таком случае проводится проверка, которая может включать дополнительную идентификацию личности и подтверждение источника средств. www.iguides.ru finance.rambler.ru
• Чёрный список сайтов. docs.ozon.com В него попадают сайты, на которые пользователи жаловались в службу поддержки. docs.ozon.com

Борьба с мошенничеством — непрерывный процесс, поэтому Ozon Банк постоянно работает над улучшением собственных правил и инструментария. www.iguides.ru