Чтобы избежать блокировки по 115-ФЗ, рекомендуется:
- Следить за налоговой нагрузкой. companies.rbc.ru Налоги должны составлять не менее 1% от общего оборота компании, желательно, чтобы показатель был даже выше — например, 2–3%. companies.rbc.ru Так банк сможет убедиться, что налоги уплачиваются с каждой суммы, поступающей на расчётный счёт. companies.rbc.ru
- Контролировать объём снятия наличных. companies.rbc.ru Показатель не должен превышать 30–40% от общей суммы поступлений на расчётный счёт. companies.rbc.ru
- Следить за количеством переводов физлицам. companies.rbc.ru Переводы денежных средств на карты физических лиц рассматриваются банками как снятие наличных с расчётного счёта. companies.rbc.ru
- Проверять контрагентов. {6-host} {7-host} Перед работой с новой компанией нужно убедиться, что это реальная организация, которая ведёт деятельность законно и у неё нет проблем с деловой репутацией. {6-host}
- Сообщать банку и налоговой об изменениях в бизнесе. journal.tinkoff.ru Например, если добавился новый вид деятельности, поменялся адрес или назначен новый директор. journal.tinkoff.ru
Некоторые обязательные меры в рамках 115-ФЗ для юридических лиц и ИП:
Если банк всё же заблокировал счёт, а клиент полагает, что оснований для этого не было, можно обратиться с иском в арбитражный суд. {7-host}