Расширенная блокировка банковских карт может применяться в отношении клиентов, если банк посчитает операцию по счёту подозрительной. 1 При этом сумма операции не имеет значения. 1

Некоторые причины, по которым банк может заблокировать карту физическому лицу:

• поступление денег от юридического лица, и получатель их сразу же обналичил; 2
• многократные поступления денег на счёт от юридических лиц из одного или сразу нескольких регионов РФ; 2
• поступление сумм от 600 тысяч рублей за одну операцию; 2
• многочисленные переводы денег от физических и юридических лиц общей суммой от 600 тысяч рублей; 2
• внесение владельца в межбанковский чёрный список или в список Росфинмониторинга; 2
• заявка на вывод наличными сумм от 600 тысяч рублей; 2
• получение денег на счёт по нетипичным или незаконным основаниям (например, возврат денег за товар, дарение); 2
• многократное снятие со счёта денег, которые перевели со своего счёта в другом банке; 2
• транзитные переводы денег с счёта на счета другим частным клиентам, компаниям и ИП. 2

Банк вправе приостановить доступ к электронному средству платежа (к нему относится и банковская карта) при обнаружении подозрительных операций. 5 Если банк заметит подозрительные операции — он блокирует перевод до двух дней. 5 Далее, если клиент не связался с банком, денежные средства размораживаются. 5