Некоторые технологии, которые применяются в финансовой разведке для выявления преступной деятельности:

• Искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение (МО). 15 Эти технологии позволяют обрабатывать огромные объёмы данных и выявлять закономерности, которые были бы невозможны для человека. 5 Например, система может автоматически выявлять транзакции, которые превышают обычный объём операций клиента, или транзакции, которые осуществляются в юрисдикциях с высоким уровнем риска. 5
• Мониторинг транзакций. 1 Алгоритмы ИИ обучаются на исторических данных о транзакциях и выявляют закономерности и аномалии, которые могут указывать на подозрительную активность. 1
• Процедуры должной проверки клиентов (KYC). 1 Финансовые учреждения обязаны проверять личность своих клиентов и оценивать риск их вовлечения в незаконную деятельность. 1 ИИ и МО автоматизируют процесс анализа данных о клиентах из различных источников, таких как государственные базы данных, социальные сети и публичные записи. 1
• Обнаружение и предотвращение киберпреступлений. 1 Анализируя модели поведения пользователей, информацию об устройствах и сетевой трафик, алгоритмы МО могут выявлять подозрительную активность и потенциальные нарушения безопасности в режиме реального времени. 1
• Статистический анализ финансовых операций. 3 Метод исследования, основанный на количественной оценке и обработке данных о денежных переводах, транзакциях и финансовых потоках. 3
• Графический анализ связей между счетами. 3 Метод визуализации финансовых потоков и установления взаимосвязей между различными банковскими счетами, участвующими в схемах финансирования терроризма. 3