Некоторые технологии искусственного интеллекта (ИИ), которые помогают в борьбе с финансовыми преступлениями:

• Мониторинг транзакций. 1 Алгоритмы ИИ обучаются на большом количестве исторических данных о транзакциях и выявляют закономерности и аномалии, которые могут указывать на подозрительную активность. 1
• Процедуры должной проверки клиентов. 1 Финансовые учреждения автоматизируют анализ данных о клиентах из различных источников, таких как государственные базы данных, социальные сети и публичные записи. 1 Это позволяет выявлять потенциальных «красных флажков» и лиц с высоким риском. 1
• Обнаружение и предотвращение киберпреступлений. 1 Анализируя модели поведения пользователей, информацию об устройствах и сетевой трафик, алгоритмы ИИ выявляют подозрительную активность и потенциальные нарушения безопасности в режиме реального времени. 1
• Поведенческий анализ. 2 Системы ИИ создают профили пользователей и мониторят отклонения от установленных шаблонов. 2 Это позволяет обнаруживать необычные действия, которые могут указывать на мошенничество или отмывание денег. 2
• Обработка естественного языка (НЛП). 2 Эта разновидность ИИ помогает мониторить и анализировать неструктурированные текстовые данные из таких источников, как электронные письма, журналы чатов и социальные сети, на предмет признаков правонарушений. 2

Важно учитывать, что ИИ не является самостоятельным решением, а его эффективность зависит от людей, которые им владеют. 2