Некоторые принципы банковской безопасности, которые применяются в России:

• Риск-ориентированный подход. 1 Финансовые организации устанавливают во внутренних документах уровни доверия в разрезе осуществляемых финансовых операций. 1
• Оценка операционного риска. 1 Так как одна и та же финансовая операция в зависимости от её характера и параметров может иметь различную критичность, устанавливаются конкретные показатели оценки операционного риска. 1
• Использование сетевых протоколов. 1 Они обеспечивают конфиденциальность и контроль целостности канала взаимодействия между службой идентификации и получателем услуг. 1
• Применение биометрической идентификации. 4 Для аутентификации пользователей используются отпечатки пальцев, лицевая биометрия или радужная оболочка глаза. 4
• Мониторинг транзакций в реальном времени. 4 Специальные алгоритмы анализируют каждую транзакцию на наличие подозрительных действий, позволяя быстро реагировать на возможные угрозы. 4
• Анализ больших данных. 4 Банки используют аналитические инструменты, которые обрабатывают большие объёмы данных для выявления трендов и паттернов, связанных с мошенническими действиями. 4
• Обучение клиентов. 4 Многие банки регулярно проводят информационные кампании и предлагают рекомендации по безопасности, чтобы помочь клиентам распознавать мошеннические схемы и избегать опасных ситуаций. 4

Эти принципы закреплены, в частности, в стандарте Банка России СТО БР БФБО-1.8-2024 «Безопасность финансовых (банковских) операций. Обеспечение безопасности финансовых сервисов при проведении дистанционной идентификации и аутентификации. Состав мер защиты информации». 1