Технология блокчейн повлияла на внедрение стандартов AML (Anti-Money Laundering, предотвращение отмывания денег) в финансовом секторе несколькими способами:

• Прозрачность и отслеживаемость транзакций. 1 Блокчейн позволяет отслеживать каждую операцию, фиксируя её в распределённой базе данных, доступной всем участникам сети. 1 Это делает невозможным скрытие или фальсификацию данных о транзакциях. 1 Прозрачность блокчейна также даёт возможность властям и финансовым учреждениям следить за движением средств в реальном времени, что помогает быстрее выявлять подозрительные операции. 1
• Неизменность данных. 1 Так как данные в блокчейне не могут быть изменены или удалены, эта особенность обеспечивает защиту от манипуляций с информацией. 1
• Децентрализация и снижение воздействия человеческого фактора. 1 Блокчейн, как децентрализованная технология, исключает необходимость в третьих сторонах для верификации и хранения данных. 1 Это снижает риски мошенничества и коррупции, которые могут возникнуть в традиционных централизованных системах, где данные могут быть изменены людьми с доступом к системе. 1
• Автоматическое соблюдение нормативных требований. 1 В контексте AML смарт-контракты могут использоваться для автоматического соблюдения нормативных требований, таких как блокировка транзакций, если они соответствуют подозрительным признакам. 1 Это значительно снижает нагрузку на сотрудников и повышает точность мониторинга. 1
• Снижение количества ложных срабатываний. 2 Системы AML часто генерируют значительное количество ложных срабатываний, что приводит к неэффективности и большой нагрузке на сотрудников. 2 Прозрачность блокчейна и возможности смарт-контрактов могут значительно снизить эти ложные тревоги, ensuring, что следователи фокусируются на реальных угрозах. 2