Технологии, в частности искусственный интеллект, могут значительно помочь в борьбе с финансовым мошенничеством. 12 Некоторые способы:

• Мониторинг транзакций в режиме реального времени. 12 Системы ИИ отслеживают транзакции, обнаруживают странные или подозрительные действия и вызывают оповещения для дальнейшего расследования. 12
• Поведенческий анализ. 12 ИИ создаёт профили пользователей и мониторит отклонения от установленных шаблонов. 2 Необычные действия могут указывать на мошенничество или отмывание денег. 2
• Обработка естественного языка (НЛП). 2 Эта разновидность ИИ помогает мониторить и анализировать неструктурированные текстовые данные из таких источников, как электронные письма, журналы чатов и социальные сети. 2
• Машинное обучение для прогнозного анализа. 2 Алгоритмы машинного обучения могут предсказывать потенциальные финансовые преступления, распознавая тенденции и аномалии в данных. 2
• Улучшенная аутентификация клиентов. 1 Биометрия и поведенческий анализ обеспечивают повышенную безопасность, гарантируя, что только авторизованные лица могут получать доступ к счетам и проводить транзакции. 1
• Защита от ложноположительных результатов. 1 Способность ИИ делать сложные выводы на основе больших объёмов данных снижает количество ложноположительных результатов, ослабляя давление на следователей, занимающихся расследованием мошенничества. 1

Однако внедрение ИИ в банковскую сферу сопряжено с рядом проблем, среди которых необходимость постоянного обучения и обновления алгоритмов, а также обеспечение конфиденциальности данных клиентов и соблюдение правовых норм. 3