Как технологии больших данных используются для предотвращения финансового мошенничества?

Технологии больших данных (Big Data) используются для предотвращения финансового мошенничества несколькими способами:

Выявление аномалий в транзакциях. 2 Big Data позволяет анализировать миллионы транзакций в реальном времени и выявлять аномалии, которые могут указывать на мошенничество. 2 Алгоритмы машинного обучения и нейронные сети помогают создавать модели, которые «учатся» распознавать подозрительное поведение на основе исторических данных. 2

Анализ поведения клиентов. 2 Поведенческая аналитика на основе Big Data помогает выявлять изменения в поведении клиентов, которые могут свидетельствовать о мошеннических действиях. 2 Например, если клиент внезапно начинает совершать покупки в другом регионе или выводить крупные суммы денег, это может быть признаком того, что его учётные данные были скомпрометированы. 2

Борьба с отмыванием денег. 2 Анализ данных о транзакциях, связанных с определёнными регионами или категориями клиентов, помогает выявлять схемы, которые могут указывать на отмывание денег. 2

Интеграция с системами реагирования. 1 Разрабатывается механизм автоматического принятия решений на основе машинного обучения, применяется ранжирование рисков транзакций с возможностью мгновенной блокировки подозрительных операций в реальном времени. 1

Использование Big Data в финансовом секторе позволяет предсказывать мошенничество, снижать количество ложных срабатываний и повышать надёжность цифровых сервисов. 1