Современные технологии влияют на способы отмывания денег в банковской сфере двояко. 1

С одной стороны, технологии могут использоваться для сокрытия цепочек отмывания денежных средств. 1 Например, для этого применяют криптовалюты, которые позволяют совершать быстрые и невозвратные транзакции и уходить от государственного контроля. 5

С другой стороны, те же технологии можно использовать и для выявления схем легализации доходов. 1 Так, искусственный интеллект применяют для отслеживания операций с криптовалютой, а технологию блокчейн — для обмена результатами идентификации клиентов. 1

Также для борьбы с отмыванием денег в банковской сфере используют машинное обучение. 23 Оно позволяет в автоматическом режиме контролировать операции клиентов, отслеживать подозрительные операции и выполнять другие функции, которые не доступны людям в условиях больших массивов данных и ограниченного времени. 2