Как работает система защиты переводов между операторами связи?

Система защиты переводов между операторами связи работает с помощью систем мониторинга трансакций и анализа данных, которые выявляют подозрительные операции, которые могут свидетельствовать о мошенничестве. www.kommersant.ru

Некоторые механизмы работы:

• Анализ технических характеристик входящего звонка. habr.com Во время разговора звук преобразуется в набор данных, которые в режиме реального времени сравниваются с накопленными «эталонными» наборами мошеннических звонков. habr.com Если количество совпадений превышает допустимый порог, искусственный интеллект маркирует разговор как потенциально опасный и разрывает его. habr.com
• Формирование списка контактов. habr.com По звонковому профилю абонента формируется список контактов, с которыми он обычно взаимодействует. habr.com Крупный перевод денег или несколько небольших подозрительных платежей на счёт лица не из списка контактов маркируются системой фрод-мониторинга и могут быть приостановлены. habr.com
• Алгоритм детектирования подмены. habr.com Все звонки отслеживаются и блокируются, чтобы у мошенников не было шанса дозвониться. habr.com Такая защита работает с помощью валидации телефонии банка и мобильного оператора, которому приходят эти звонки. habr.com
• Подтверждение действий. habr.com Если клиент проводит нехарактерные для него операции или делает их с нового устройства, система попросит подтвердить действие с помощью селфи, звонка, видеозвонка, СМС или контрольного вопроса. habr.com

Для защиты операторов связи также используются антифрод-продукты, которые могут быть платными и бесплатными. www.kommersant.ru Платные системы зачастую предлагают более широкий функционал, поддержку и активное обновление алгоритмов защиты, дают более точные данные и инструменты для обнаружения и предотвращения мошенничества. www.kommersant.ru