Как работает система предотвращения мошенничества с телефонными счетами?

Система предотвращения мошенничества с телефонными счетами работает на основе анализа данных о платежах (транзакциях) в режиме реального времени. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Она учитывает сумму, время, тип операции, количество одинаковых операций и другие факторы. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru

Некоторые механизмы работы системы:

• Анализ платёжных привычек клиента. www.tbank.ru Система фиксирует, что человек обычно покупает, когда и в каких магазинах чаще всего это делает. www.tbank.ru Это помогает уберечь сбережения, если мошеннику удалось взломать банковский счёт или убедить клиента перевести ему деньги. www.tbank.ru
• Оценка рисков операции. www.tbank.ru Система смотрит, на какой счёт переводят деньги и нет ли его в чёрном списке банка, то есть в базе номеров и реквизитов, на которые жаловались клиенты. www.tbank.ru
• Запрос дополнительного подтверждения операции. www.tbank.ru Если возникают подозрения, система может запросить подтверждение операции, например, по селфи или звонку. www.tbank.ru
• Защита от удалённого доступа. www.tbank.ru Если мошенник подключится к телефону клиента или во время звонка заставит показать экран телефона, система об этом узнает и будет особенно внимательно отслеживать все операции внутри приложения, чтобы предотвратить мошенничество. www.tbank.ru
• Блокировка транзакций. www.garant.ru Если человеку звонят якобы с номера кредитного учреждения, но антифрод-платформа со стороны банка не подтверждает звонок, значит, вызов идёт от мошенников. www.garant.ru В таком случае система безопасности кредитного учреждения может оперативно заблокировать транзакции атакуемого клиента, чтобы не допустить несанкционированного перевода средств с его счёта. www.garant.ru