Система мониторинга банковских операций в режиме реального времени работает следующим образом: 2

1. Когда в систему приходит информация о транзакции, из неё выбираются данные и на их основе производятся вычисления (фичи). 2 Например, фича — это сумма всех транзакций между двумя пользователями за месяц. 2
2. После расчёта фич они передаются в модель на основе искусственного интеллекта, и она выдаёт модельный скоринг, который также является фичей. 2
3. Далее все фичи попадают в движок правил, и на основе их выполнения принимается решение: запретить транзакцию, разрешить или отправить на дополнительное подтверждение. 2

Например, в банке «Сбер» для проверки транзакций в режиме реального времени используется резидентная СУБД Platform V DataGrid от «СберТеха». 2 Решение позволяет работать с постоянно возрастающей нагрузкой сервиса и большим количеством обращений: количество запросов в Platform V DataGrid составляет около 150 тыс. транзакций в секунду, а время ответа на запрос — до 10 миллисекунд. 2

Также для мониторинга банковских операций в режиме реального времени может использоваться решение Dynamika «Финансовый мониторинг», которое включает в себя онлайн-мониторинг платежей, первичный автоматический отбор подозрительных документов, проверку контрагентов во внешних сервисах и хранение истории работы с подозрительными и арестованными документами. 3