Система антифрода на онлайн-платформах работает следующим образом: каждую транзакцию в режиме реального времени проверяют по утверждённому списку правил, регламентов, фильтров. 2 Те операции, которые вызывают подозрение, блокируются. 2

При проверке оценивают следующие параметры: 2

• периодичность и частоту финансовых операций; 2
• суммы платежей; 2
• IP-адрес устройства, с которого пытаются совершить транзакцию; 2
• браузер, которым пользуется покупатель; 2
• историю покупок по счёту; 2
• количество отклонённых платежей в прошлом. 2

Автоматическая проверка занимает доли секунды, поэтому пользователь её не замечает. 2 По результатам сервис ставит метку «хорошо» или «плохо». 2 Данные передаются платёжной системе. 2

Дальнейшие действия зависят от настроек: 2

• Пользователя могут попросить подтвердить личность (указать ответ на секретный вопрос или ввести одноразовый код из SMS). 2
• Или отправить информацию в банк, чтобы служба безопасности финансового учреждения дополнительно проверила транзакцию. 2 В крайнем случае на карту просто поставят блок. 2

Для повышения эффективности антифрод-системы используют методы машинного обучения и искусственного интеллекта. 4