Как работает отслеживание платежей по банковской карте?

Отслеживание платежей по банковской карте происходит с помощью системы фрод-мониторинга. www.adventum.ru habr.com Она собирает различные показатели в момент оплаты и проверяет их с помощью фильтров. www.adventum.ru habr.com

Некоторые факторы, которые анализируются:

• данные о карте (номер, срок действия, имя держателя и т. д.); www.adventum.ru
• IP-адрес источника платежа; www.adventum.ru
• информация об операционной системе; www.adventum.ru
• данные о браузере и файлах cookie; www.adventum.ru
• информация о местоположении; www.adventum.ru
• сведения о платеже. www.adventum.ru

На основании анализа транзакция получает «метку», которая характеризует способ её обработки. habr.com Есть три типа меток: habr.com

1. «Зелёная» — низкая вероятность возникновения мошеннической операции. habr.com
2. «Жёлтая» — шанс возникновения мошеннической операции выше среднего, для проведения платежа могут потребоваться дополнительные действия. habr.com
3. «Красная» — высокая вероятность того, что операция окажется мошеннической, при её проведении потребуется документальное подтверждение аутентичности владельца карты. habr.com

Если риск мошенничества достаточно высок, транзакция отправляется на ручную проверку или дополнительную аутентификацию. www.adventum.ru

Для отслеживания платежей также используется код транзакции — уникальный цифро-буквенный идентификатор, который содержит информацию о времени проведения, сумме, отправителе и получателе. sky.pro

Отследить платежи можно, например, в личном кабинете банка, мобильном приложении, через банкоматы и терминалы, обратившись в службу поддержки или используя специализированные сервисы. sky.pro