Процесс верификации KYC (Know Your Customer, «Знай своего клиента») на криптовалютных платформах включает несколько этапов: 2

1. Первичный сбор данных. 2 Платформа получает от пользователя ФИО, дату рождения, адрес и идентификационный документ. 2
2. Проверка подлинности. 2 Специалисты платформы изучают полученные данные и делают заключение о том, оригинальный документ или поддельный. 2
3. Анализ рисков. 2 Торговая платформа может запросить любую информацию по клиенту от местных регуляторов: кредитную историю, судебные разбирательства, возможные связи с преступными элементами. 2
4. Подтверждение информации. 2 Платформа сравнивает всю полученную информацию с баз данных, тем самым подтверждая её достоверность. 2 Если всё сходится, то пользователь проходит процедуру верификации и получает доступ к услугам платформы. 2

Некоторые документы, которые обычно требуются для KYC:

• удостоверение личности (паспорт, водительское удостоверение или другой государственный документ с фотографией); 3
• подтверждение адреса (квитанция об оплате коммунальных услуг, выписка из банка или другая справка, указывающая на фактический адрес проживания); 3
• фотография или селфи (в некоторых случаях требуется сделать снимок с документом в руках для подтверждения, что именно пользователь является владельцем удостоверения). 3

Для различных бирж и сервисов перечень может немного отличаться. 3 Чем более строгая политика у компании, тем больше данных она может потребовать. 3