Как происходит обновление идентификационных данных в банковских системах?

По закону №115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма») банки обязаны регулярно обновлять персональные данные клиентов. vfokuse.mail.ru www.vbr.ru

В зависимости от уровня риска, информация обновляется с разной периодичностью: sudact.ru

• Один раз в год, если клиенту присвоен высокий или критичный уровень риска. sudact.ru
• Один раз в три года, если клиент отнесён к группе с низким риском. vfokuse.mail.ru www.vbr.ru

Обновить личные данные можно несколькими способами: vfokuse.mail.ru

• В отделении банка. vfokuse.mail.ru Понадобятся паспорт и, возможно, другие подтверждающие документы (например, свидетельство о браке, если клиент поменял фамилию). vfokuse.mail.ru Нужно прийти в банк и предоставить оригиналы документов сотруднику, который внесёт изменения в анкету клиента. vfokuse.mail.ru
• Через мобильное приложение или интернет-банк. vfokuse.mail.ru В разделе профиля или личных данных нужно найти опцию «Обновить данные» либо «Паспорт». vfokuse.mail.ru Затем загрузить туда фото нужных страниц паспорта и других документов. vfokuse.mail.ru
• Через «Госуслуги». vfokuse.mail.ru Нужно начать процесс обновления из банковского приложения, затем выбрать авторизацию через «Госуслуги». vfokuse.mail.ru После этого банк получит новые данные автоматически, клиенту останется только подтвердить их. vfokuse.mail.ru
• По почте. vfokuse.mail.ru В некоторых банках можно отправить копии документов заказным письмом. vfokuse.mail.ru Этот способ не везде доступен, поэтому нужно заранее уточнить, есть ли такая возможность в конкретной кредитной организации. vfokuse.mail.ru