Методы анализа аномалий в современных системах обнаружения мошенничества применяются для поиска нехарактерных данных, которые значительно отличаются от обычного, «нормального» поведения. 1

Некоторые из таких методов:

• Анализ отклонений от нормы. 1 Для поиска аномалий используются статистические методы, машинное обучение, нейронные сети. 1
• Распознавание паттернов. 1 Подразумевает анализ данных с целью выявления повторяющихся закономерностей или взаимосвязей, которые могут указывать на мошеннические транзакции. 1
• Предиктивная аналитика. 1 Включает построение машинных моделей на основе исторических данных для прогноза вероятности мошеннических действий в будущем. 1
• Поведенческий анализ. 1 Заключается в отслеживании динамики действий пользователя с целью выявления подозрительной активности, не соответствующей обычному порядку вещей. 1
• Анализ сетей. 1 Подразумевает изучение связей между различными субъектами, участвующими в транзакциях, для поиска подозрительных ассоциаций. 1

Аномалии в контексте выявления мошенничества могут принимать различные формы, например, необычно крупные транзакции, неожиданные географические особенности или нетипичное поведение пользователей. 5

Эти технологии позволяют системам обрабатывать огромные объёмы данных в режиме реального времени, выявлять закономерности и непрерывно развиваться, чтобы адаптироваться к новым угрозам. 4