Специальные технологии контроля — это современные решения, которые упрощают процесс выявления мошенничества и повышают эффективность банковского контроля. 1 К таким технологиям относятся, например, программное обеспечение для анализа больших объёмов данных, машинное обучение и искусственный интеллект. 1

Некоторые способы применения специальных технологий контроля в банковской сфере:

• Мониторинг финансовых операций. 1 Банки наблюдают за транзакциями, чтобы определить аномальные или нестандартные операции, которые могут указывать на действия злоумышленников. 1
• Верификация клиентов и их источников дохода. 1 Это помогает предотвратить возможные мошенничества, связанные с открытием счетов на фиктивные имена или использованием банка для легализации преступных доходов. 1
• Защита аккаунтов клиентов. 1 Двухфакторная аутентификация и биометрические технологии защищают аккаунты от несанкционированного доступа и взлома. 1
• Защита банковских отделений и банкоматов. 3 Для этого банки используют, например, модели прогнозирования инцидентов безопасности с помощью искусственного интеллекта и технологию компьютерного зрения. 3
• Защита платежей с помощью банковских карт. 4 Для этого внедряют технологии типа SmartVista и 3D Secure, которые ограничивают возможности мошенников перехватить номер платёжной карты и списать средства в свою пользу. 4