Некоторые особенности преступлений, связанных с незаконными финансовыми операциями в банковской сфере:

• Тщательная подготовка. 4 Такие преступления не могут быть совершены спонтанно, для них всегда требуется тщательная подготовка. 4
• Использование сложных финансовых инструментов. 4 Для обеспечения анонимности преступники могут применять, например, криптовалюты. 4
• Корыстные мотивы. 4 Преступники стремятся получить материальную выгоду в обход действующего законодательства. 4
• Работа организованных групп. 45 Основные цели таких группировок — легализация незаконного капитала, проведение операций с преступными доходами, а также совершение мошенничества в отношении средств кредитных организаций. 5
• Работа в сговоре с сотрудниками банков. 1 Виновные могут не обращать внимания на отсутствие граждан, предъявляющих чек к уплате, или давать средства, понимая незаконность действий. 1
• Сложность выявления и расследования. 2 Это связано с тем, что незаконная банковская деятельность всё чаще совершается в IT-пространстве, которое сложно поддаётся правовой регламентации и предоставляет широкие возможности для сокрытия следов преступления. 2