Суть Федерального закона №115 заключается в создании правового механизма для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. 5

Закон распространяется на граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, а также на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом. 5

Цель закона — проверять легальность денежных операций клиентов. 3 О подозрительных действиях компаний, физических лиц, а также индивидуальных предпринимателей необходимо сообщать в Росфинмониторинг. 3

Действие закона распространяется на все российские банки. 3 Если финансовая организация не контролирует операции, её могут оштрафовать или даже лишить лицензии. 3

Если банк сомневается в законности какой-либо операции, он вправе приостановить обслуживание счёта клиента и потребовать документы, подтверждающие легальность бизнеса. 3