Невозврат и удержание у себя денежных средств можно квалифицировать как мошенничество, а не как гражданско-правовое отношение, при условии, что эти действия совершены противоправно, с корыстной целью безвозмездного изъятия в свою пользу и причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества. 2

Для привлечения к уголовной ответственности необходимо доказать, что лицо уже в момент получения денег не собиралось их возвращать и решило обмануть своего кредитора. 6

О наличии умысла на мошенничество могут свидетельствовать, в частности:

• заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство или необходимой лицензии на осуществление деятельности, направленной на его исполнение; 56
• использование фиктивных документов или фальшивых гарантийных писем; 6
• сокрытие информации о наличии задолженностей и обременения имущества; 6
• распоряжение полученным имуществом в личных целях вопреки условиям договора. 6

Однако если была реально исполнена значительная часть договорных обязательств или лицо не имело реальной возможности вернуть долг в силу обстоятельств непреодолимой силы (болезнь, резкое ухудшение финансового положения), действия лица квалифицируются только как нарушение гражданско-правовых обязательств. 6

Для точной квалификации действий рекомендуется обратиться к юристу.