Каковы основные положения Федерального закона о деятельности платежных агентов?

Некоторые основные положения Федерального закона от 03.06.2009 №103-ФЗ «О деятельности по приёму платежей физических лиц, осуществляемой платёжными агентами»: base.garant.ru rulaws.ru

• Приём платежей осуществляется на основании договоров между платёжными операторами и поставщиками товаров (работ, услуг). base.garant.ru По условиям договора оператор вправе от своего имени или от имени поставщика и за счёт поставщика принимать денежные средства от физлица. base.garant.ru
• В число обязанностей оператора входит проведение последующих расчётов с поставщиком. base.garant.ru При этом должно соблюдаться требование о расходовании наличных денег, поступивших в кассу юрлица или ИП. base.garant.ru
• Оператор в предусмотренных законом случаях обязан проводить идентификацию плательщика в целях противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. base.garant.ru
• Договор должен предусматривать условие об обеспечении обязательств оператора перед поставщиком. base.garant.ru Способы могут быть разными: неустойка, залог, банковская гарантия и другие. base.garant.ru
• Платежи могут приниматься только через платёжные терминалы, применение иных устройств запрещено. base.garant.ru Установлены специальные требования к платёжным терминалам, в частности, они должны быть оснащены контрольно-кассовой техникой. base.garant.ru
• Платёжный агент должен обеспечить в каждом месте приёма платежей предоставление плательщикам определённой информации (наименование поставщика, размер комиссии, телефоны оператора, поставщика и контролирующих органов и другие). base.garant.ru
• Перечень товаров (работ, услуг), оплата которых через терминалы запрещена, определяет Правительство РФ. base.garant.ru