Некоторые ключевые способы управления правовыми рисками в банковской сфере:

• Стандартизация банковских операций и других сделок. 1 Включает установление порядков, процедур, технологий осуществления операций и сделок, заключения договоров. 1
• Установление внутреннего порядка согласования. 1 Юридическая служба визирует заключаемые банком договоры и проводимые банковские операции и другие сделки, отличные от стандартизированных. 1
• Анализ влияния факторов правового риска. 1 Оценивается влияние факторов правового риска на показатели деятельности кредитной организации. 1
• Мониторинг изменений законодательства. 12 Основные и значимые изменения оперативно доводятся до сотрудников структурных подразделений банка через внутреннюю корпоративную сеть. 2
• Разработка локальных нормативных актов и подготовка типовых форм договоров. 2
• Разграничение полномочий сотрудников. 2
• Проверки соблюдения действующего законодательства. 2 Проверяется соответствие контрактных и внутренних документов банка действующему законодательству, нормативным документам регулирующих органов. 2
• Участие сотрудников правового департамента в процессе вывода на рынок новых банковских продуктов. 2
• Создание аналитической базы данных об убытках от правового риска. 1 База содержит сведения о размере убытков, причинах их возникновения и методах возмещения, а также сведения о факторах увеличения правового риска. 1