Некоторые правовые основания для блокировки доступа к счёту в банке:

• Решение налоговой службы. 13 Банк блокирует счёт из-за налоговых правонарушений, например, если компания не заплатила налоги или своевременно не отправила отчётность в ФНС. 3 Полный перечень причин перечислён в статье 76 Налогового кодекса РФ. 3
• Проведение подозрительных (сомнительных) операций. 3 Банк может отказать в проведении операции, если зафиксирует по счёту транзакции с определёнными признаками и посчитает риск дальнейшего обслуживания неприемлемым для себя. 3 Некоторые из таких операций: расходы с неопределёнными целями, финансовые операции без очевидного экономического смысла, регулярное снятие наличных со счёта, платежи в пользу фирм-однодневок и множество посредников. 3
• Решение суда. 14 Суд выносит решение о приостановлении любых операций по счёту клиента, если он связан с преступной деятельностью. 4 Ещё одно основание — требование суда заблокировать все счета организации клиента. 4
• Распоряжение ФССП в рамках исполнительного производства. 4 Приставы принуждают владельца счёта к исполнению судебного решения, оплате штрафов, задолженностей. 4 По решению гражданского, административного или арбитражного дела блокируют не весь счёт, а только определённую сумму, необходимую для погашения всех долговых обязательств. 4
• Блокировка по требованию таможенной службы. 1 Счёт может быть заблокирован, если компания не произвела уплату таможенной пошлины вовремя, и остатка недостаточно, чтобы это сделать. 1 Таможенная служба приостанавливает платёжные операции в пределах суммы, которую должен оплатить предприниматель. 1