При создании и регистрации юридических лиц, занимающихся банковской деятельностью, необходимо учитывать следующие особенности:

• Любая кредитная организация регистрируется как юридическое лицо — ООО или акционерное общество. 5
• Чтобы легально проводить финансовые операции, нужна банковская лицензия. 5 Этот документ выдаёт Банк России после того, как удостоверится, что у учредителей есть необходимый капитал для запуска бизнеса. 5
• Перед выдачей документа регулятор проводит комплексную проверку всех систем организации. 5
• Управляющие банком несут повышенную ответственность как перед клиентами, так и перед государством. 5 Если не соблюдать обязательства, последуют жёсткие санкции: отзыв лицензии, штрафы, административная и уголовная ответственность. 5
• Ключевой вопрос процесса регистрации и лицензирования банковской деятельности — изучение информации по следующим направлениям: 1
• состав основных акционеров (учредителей) банка; 1
• источники первоначально инвестируемого капитала; 1
• наличие здания, в котором технически возможно открыть банк; 1
• компетентность будущих руководителей; 1
• круг предполагаемых операций и стратеги банка; 1
• правильность оценённых банковских активов в соответствии с рыночной стоимостью; 1
• политика по созданию резервов на случай сомнительной задолженности и др.. 1

Порядок создания и регистрации юридических лиц, занимающихся банковской деятельностью, регулируется Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и другими нормативно-правовыми актами. 23