Некоторые основные юридические требования, которые нужно учитывать при создании онлайн-банка:

• Получение финансовой лицензии. 34 В России её выдаёт Банк России, в Британии — службы PRA и FCA. 4 Для запуска онлайн-банка не всегда нужна полноценная банковская лицензия, иногда подойдёт лицензия на выпуск электронных денег или платёжного провайдера. 3
• Регистрация юридического лица. 3 Чаще всего рекомендуется регистрировать компанию в той же юрисдикции, где планируется получить лицензию. 3
• Требования к уставному капиталу. 24 В России с 1 января 2018 года действуют следующие требования по минимальному размеру собственных средств: 4
• для банка с базовой лицензией — 300 млн рублей; 4
• для банка с универсальной лицензией — 1 млрд рублей. 4
• Обеспечение безопасности. 1 Системы дистанционного банковского обслуживания должны отвечать требованиям, установленным законодательством РФ, в том числе обеспечивать защиту информации при переводах денежных средств. 1

Для получения подробной консультации по юридическим вопросам создания онлайн-банка рекомендуется обратиться к специалисту.