Как закон 161-ФЗ защищает клиентов от мошенничества в банковской сфере?

С 25 июля 2024 года вступили в силу изменения в закон 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», которые направлены на повышение финансовой ответственности банков и усиление борьбы с мошенничеством. slbank.ru

Некоторые способы защиты клиентов:

• Проверка переводов. 1tab.co www.banki.ru Банки обязаны сверять все переводы клиентов с базой данных ЦБ и анализировать их на соответствие признакам подозрительных операций. 1tab.co
• Приостановка перевода. 1tab.co slbank.ru Если операция вызывает подозрение, банк должен приостановить её на два дня. 1tab.co slbank.ru За это время сотрудники должны связаться с клиентом и убедиться, что он действительно хочет совершить перевод. 1tab.co
• Блокировка счетов. 1tab.co Вся информация о мошеннических операциях попадает в специальную базу данных ЦБ, и банки обязаны блокировать счета, связанные с этими операциями. 1tab.co
• Ответственность банков. 1tab.co Банки обязаны возместить финансовый ущерб своим клиентам, даже если человек добровольно перевёл деньги мошенникам. 1tab.co

Некоторые признаки подозрительных операций: внезапные крупные переводы, многочисленные переводы между разными счетами, переводы на счета, связанные с мошенничеством, получение переводов от лиц, связанных с мошенничеством. 1tab.co