Как турецкая правовая система регулирует кредитные отношения?

Кредитная деятельность в Турции строго регулируется Агентством банковского регулирования и надзора (BRSA). incfine.com В соответствии с Законом о банках или Законом о финансовом лизинге только юридические лица с лицензией, выданной BRSA, могут на законных основаниях осуществлять такой бизнес. incfine.com

Некоторые положения, которые регулируют кредитные отношения в Турции:

• Статья 43 Закона о банковской деятельности №5411. www.karanfiloglu.av.tr Подчёркивает важность практики управления рисками, обязывая банки разрабатывать и внедрять комплексные стратегии оценки и снижения рисков. www.karanfiloglu.av.tr
• Статья 31 того же закона. www.karanfiloglu.av.tr Устанавливает обязательные системы внутреннего контроля и аудита, чтобы банковская практика соответствовала заранее установленным стандартам и выявляла любые нарушения или несоответствия на раннем этапе. www.karanfiloglu.av.tr
• Закон №5549 о борьбе с отмыванием денег (AML). www.karanfiloglu.av.tr Требует от банков внедрения надёжных процедур идентификации, мониторинга и отчётности для снижения рисков, связанных с незаконной финансовой деятельностью. www.karanfiloglu.av.tr
• Уголовный кодекс Турции №5237. incfine.com Устанавливает, что предоставление займов и получение процентов от этих денег без наличия лицензии является преступлением, подлежит лишению свободы на срок от двух до пяти лет и денежному штрафу. incfine.com

Кроме того, Закон №6493 «О платёжных и расчётных системах по ценным бумагам, платёжных услугах и учреждениях электронных денег» определяет конкретные процедуры разрешения споров, связанных с электронными платёжными услугами. www.karanfiloglu.av.tr