Федеральный закон №115-ФЗ — это закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 12

Смысл закона в том, чтобы предотвратить обналичивание денег, полученных незаконно, и препятствовать перечислению денег террористам, экстремистам и тем, кто распространяет оружие. 2

Закон обязывает организации, ведущие денежные или имущественные операции (банки, инвестиционные фонды, ломбарды и другие), тщательно отслеживать операции и сделки клиентов. 1 Регламенты, описанные в законе, обязывают компании выявлять незаконные схемы и предотвращать их. 2

Действие закона распространяется на всех, кто совершает безналичные операции, поэтому под его действие подпадают не только бизнесмены, но и обычные граждане. 4