Карликовая белозубка обитает в тёплых и влажных местах, покрытых кустарниками, которые служат защитой от хищников. 4
Её можно встретить на лугах, в лиственных лесах, в предгорьях гор и на высоте до 3 тыс. метров над уровнем моря. 4 Также она заселяет прибрежные заросли по берегам рек, озёр, а также заброшенные сады, виноградники, края полей. 4 Однако эти зверьки избегают посевных площадей и густых лесов. 4
Карликовая белозубка роет норы или занимает норы других животных (кротов, мышевидных грызунов), селится также в пустотах пней и упавших древесных стволов, под валежником, реже — в постройках человека. 1