Да, банк может заблокировать карту при внесении крупной суммы наличными в некоторых случаях. 2

Например, если после крупного пополнения наличными сразу перевести деньги себе в другой банк или другому человеку, банк может попросить подтверждение, чтобы убедиться, что деньги получены законным путём, например как гонорар или наследство. 2 Также банк может уточнить, куда расходуются средства или зачем совершается перевод. 2

Ещё одна ситуация, когда вероятность блокировки высока, — регулярные крупные поступления от разных отправителей и снятие наличных, что может трактоваться как подозрение на легализацию и отмывание средств. 3

Решение о блокировке принимается на усмотрение службы безопасности банка, и гарантировать, что карта не будет заблокирована при внесении крупной суммы наличными, со 100% точностью нельзя. 1

Чтобы снизить риск блокировки, рекомендуется сохранять документы, подтверждающие крупные финансовые операции: договоры, счета, накладные, квитанции и другие. 2 Также стоит предупредить банк о планах совершить крупный перевод и не переводить деньги сразу после того, как они поступили на счёт. 4