За какие переводы банки могут заблокировать карту?

Некоторые причины, по которым банки могут заблокировать карту из-за переводов:

• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Если на карту регулярно поступают деньги от множества отправителей, банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если обычно переводится 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляется 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.vbr.ru
• Переводы за границу. www.vbr.ru Особенно если раньше деньги не отправлялись в другую страну. www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru
• Счёт получателя есть в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». www.vbr.ru В этой базе хранится информация о клиентах банков, которых заметили в подозрительных операциях. www.vbr.ru
• У получателя есть судимость или он участвовал в мошенничестве. www.vbr.ru

По закону банки обязаны отслеживать переводы клиентов и замораживать операции с признаками сомнительности. www.banki.ru При хронических подозрительных операциях блокировке подлежит карта — её функционал сильно ограничивается (нельзя оплачивать покупки, снимать наличные). www.banki.ru