За что банки могут заблокировать карту?

Некоторые причины, по которым банки могут заблокировать карту:

• Неверный ПИН-код. dzen.ru lifehacker.ru Если трижды ввести неправильный ПИН-код в банкомате или платёжном терминале, карту заблокируют на сутки или больше. dzen.ru
• Подозрительные операции. www.banki.ru www.gazprombank.ru Внимание банка привлекает необычное платёжное поведение клиента: нетипичные для него операции, их проведение в ночное время, многократное снятие наличных в течение короткого интервала времени и т. п.. www.banki.ru
• Долги. dzen.ru lifehacker.ru Денежные средства арестовывают, если владелец, например, не оплатил штрафы, налоги, услуги ЖКХ. dzen.ru Основанием для этого является заявление кредитора: налоговой, управляющей компании или дорожной инспекции. dzen.ru
• Подозрение в отмывании доходов. dzen.ru Если клиент получает крупные суммы с разных счетов, а затем обналичивает их, система может предположить, что он отмывает нелегальные доходы. dzen.ru
• Истечение срока действия карты. dzen.ru www.gazprombank.ru Как только у карты закончится срок действия, её владелец не сможет пополнять счёт, снимать наличные и выполнять любые другие операции. dzen.ru
• Нарушение условий заключённого с банком договора. www.gazprombank.ru Например, если клиент не предоставляет в банк актуальные идентификационные сведения, а также иную информацию и документы по запросу банка. www.gazprombank.ru

Причины, по которым банк блокирует карту, обычно прописаны в клиентском договоре, но могут быть указаны на сайте в правилах финансовой организации. sbersova.ru