Некоторые причины, по которым банки могут заблокировать карту:

• Неверный ПИН-код. 14 Если трижды ввести неправильный ПИН-код в банкомате или платёжном терминале, карту заблокируют на сутки или больше. 1
• Подозрительные операции. 23 Внимание банка привлекает необычное платёжное поведение клиента: нетипичные для него операции, их проведение в ночное время, многократное снятие наличных в течение короткого интервала времени и т. п.. 2
• Долги. 14 Денежные средства арестовывают, если владелец, например, не оплатил штрафы, налоги, услуги ЖКХ. 1 Основанием для этого является заявление кредитора: налоговой, управляющей компании или дорожной инспекции. 1
• Подозрение в отмывании доходов. 1 Если клиент получает крупные суммы с разных счетов, а затем обналичивает их, система может предположить, что он отмывает нелегальные доходы. 1
• Истечение срока действия карты. 13 Как только у карты закончится срок действия, её владелец не сможет пополнять счёт, снимать наличные и выполнять любые другие операции. 1
• Нарушение условий заключённого с банком договора. 3 Например, если клиент не предоставляет в банк актуальные идентификационные сведения, а также иную информацию и документы по запросу банка. 3

Причины, по которым банк блокирует карту, обычно прописаны в клиентском договоре, но могут быть указаны на сайте в правилах финансовой организации. 5