Банк может заблокировать счёт по следующим причинам:

• странный характер операции (лишена экономического смысла, у неё нет очевидной цели или она слишком запутанная); 2
• снятие со счёта крупных сумм наличными; 2
• проведение физическим лицом операции на сумму около или больше 600 тыс. рублей; 2
• отправитель или получатель суммы находится в чёрном списке банка; 2
• платёжное поручение подано лицом, которое находится в розыске. 2

Чтобы избежать блокировки счёта, рекомендуется:

• в полном объёме и в установленный срок передавать банку необходимые документы и пояснения по поступающим запросам; 6
• проводить проверку контрагентов перед началом сотрудничества; 6
• в случае изменения или расширения перечня видов деятельности своевременно вносить изменения в Единый реестр и уведомлять об этом обслуживающий банк; 6
• использовать безналичные расчёты; 6
• подробно расписывать назначение платежа; 6
• заранее уведомлять обслуживающий банк о переводах на сумму свыше 600 тыс. рублей. 6