Да, финансовый консультант может быть полезен не всем, но в некоторых случаях его услуги могут быть целесообразны. 3

Вот некоторые ситуации, когда может потребоваться помощь финансового консультанта:

• Глобальная финансовая цель, на которую не хватает ресурсов. 1 Консультант поможет воплотить финансовую мечту в реальность, учитывая индивидуальные особенности, инфляцию, риски и прочие параметры. 1
• Создание капитала для жизни на пенсии или на время карьерных изменений. 1 Консультант предложит несколько вариантов для достижения цели, учитывая возможности клиента, желаемый уровень дохода и срок, за который необходимо подготовиться к пенсии. 1
• Подготовка к свадьбе и распределение финансовых ролей в браке. 1 Советник поможет не только накопить на свадьбу мечты, но и научит молодожёнов вести совместный бюджет и налоговые дела, а также планировать траты. 1
• Оптимизация кредитных обязательств. 1 Результатом такой консультации станет стратегия погашения задолженности или реструктуризация крупного кредита. 1
• Упорядочение налогообложения. 1 В компетенции финансового консультанта — подготовить налоговые декларации, оформить вычеты, чтобы получить максимум возможностей от налоговой системы. 1
• Распоряжение наследством. 1 Имеет смысл получить финансовую консультацию и в случаях, если человек вдруг стал обладателем солидного наследства или выиграл крупную сумму в лотерею. 1

Решение о необходимости услуг финансового консультанта стоит принимать с учётом индивидуальных финансовых обстоятельств и целей.