Решение о смене портфеля инвестиций стоит принимать с учётом индивидуальных обстоятельств и целей инвестора.

Некоторые ситуации, когда может потребоваться изменение портфеля:

• Изменение в худшую сторону показателей, на основе которых формировались инвестиции. 1 Например, если у компании вышел слабый финансовый отчёт или менеджмент принял новую дивидендную политику, которая сократит выплаты инвесторам. 1
• Появление новых возможностей или рисков. 1 Например, если инвестор увидел новую, более интересную возможность, можно продать наименее интересный актив из уже имеющихся и купить новый на его место. 1
• Изменение жизненных обстоятельств или приоритетов. 2 Например, если появились новые финансовые возможности или изменились жизненные принципы и приоритеты. 2

Общая рекомендация — пересматривать и ребалансировать портфель ежегодно или раз в полгода. 3 Однако значительные рыночные события или серьёзные жизненные изменения могут потребовать более частых корректировок. 3

Для принятия решений об инвестициях рекомендуется обратиться к финансовому консультанту.