В каких случаях возможна отмена банковской лицензии?

Некоторые случаи, когда Банк России может отозвать лицензию у кредитной организации (список указан в ст. 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности»): brobank.ru

• Установлены подложные и недостоверные сведения, на основании которых лицензия была выдана организации. brobank.ru
• Кредитная организация не начала осуществлять банковские операции в течение одного года после получения лицензии. brobank.ru
• Недостоверность отчётных данных или задержка представления отчётности более чем на 15 рабочих дней. brobank.ru
• Проведение банковских операций, не предусмотренных выданной лицензией. brobank.ru
• Неоднократное нарушение федерального законодательства, а также предписаний ЦБ РФ. brobank.ru
• Неоднократное неисполнение решений судов о взыскании денежных средств со счетов клиентов в рамках исполнительного производства. brobank.ru
• Ведение агрессивной кредитной политики. brobank.ru
• Нарушение законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. brobank.ru

Некоторые случаи, когда Банк России обязан отозвать лицензию: investfuture.ru

• Достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2%. investfuture.ru
• Размер собственных средств меньше минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации (норма не применяется к кредитным организациям в течение первых двух лет со дня выдачи лицензии). investfuture.ru
• Кредитная организация не исполняет в срок требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств. investfuture.ru
• Кредитная организация неспособна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам или исполнить обязанность по исполнению платежей в течение 14 дней с даты наступления их срока. investfuture.ru
• Банк допустил сокращение размера капитала до уровня ниже минимального размера собственных средств, установленного Центральным банком и рассчитанного по его методике. investfuture.ru

Обычно Центробанк не принимает решение об отзыве лицензии мгновенно. ingobank.ru Сначала он проводит проверки, вводит временную администрацию и даёт шанс исправить ситуацию. ingobank.ru Если нарушения системные и неустранимые, лицензия отзывается, а банк переходит в стадию ликвидации или банкротства. ingobank.ru