В каких случаях Промсвязьбанк может отказывать в обналичивании средств?

Банк может отказать в обналичивании средств по ряду причин, связанных с подозрением в неправомерности операций. rskrf.ru www.gestion.ru Некоторые из них:

• Подозрительная активность или признаки мошенничества. rskrf.ru Если банк выявил факты, свидетельствующие о неправомерности проводимых операций (неправомерные списания, многочисленные отказы в оплате, странные международные переводы), он может приостановить обслуживание счёта вплоть до полного разбирательства. rskrf.ru
• Нарушения законодательства или договорных обязательств. rskrf.ru Любые нарушения установленных норм и правил (например, систематические превышения кредитного лимита, просроченные задолженности, сокрытие важных сведений о себе) могут стать основанием для временного прекращения обслуживания счёта. rskrf.ru
• Судебные предписания или требования госорганов. rskrf.ru По судебному решению или запросу от ФССП, налоговой инспекции или полиции банк обязан заморозить счёт и запретить доступ к нему. rskrf.ru Эти действия выполняются исключительно на основании официального документа и не зависят от желания клиента. rskrf.ru
• Отсутствие подтверждающих документов. rskrf.ru Часто банки запрашивают документацию, подтверждающую правомерность проведённых операций (договор купли-продажи, акт выполненных работ, чеки и др.). rskrf.ru Без предоставления необходимых выписок банк вправе оставить счёт заблокированным. rskrf.ru

Полный перечень причин, по которым блокируют расчётный счёт, представлен в Положении Банка России №375-П. journal.sovcombank.ru