В каких случаях банки могут временно приостановить перевод денежных средств?

Банки могут временно приостановить перевод денежных средств, если у них возникают подозрения в незаконности операции. finuslugi.ru Это закреплено в статье 7 Федерального закона №115. finuslugi.ru

Некоторые ситуации, когда перевод могут заблокировать:

• Получатель числится в базе неблагонадёжных и подозрительных клиентов (антифрод-системе), которую ведёт каждый банк. finuslugi.ru life.akbars.ru
• В отношении получателя возбуждено уголовное дело по незаконным денежным переводам. finuslugi.ru life.akbars.ru
• Операция нетипична для клиента по времени, месту, сумме, периодичности и мобильному устройству. finuslugi.ru life.akbars.ru
• В банк поступила информация от третьих лиц, что денежный перевод совершается без согласия клиента. finuslugi.ru

Кроме критериев, установленных Центробанком, во внутренних правилах каждой кредитной организации может быть свой список сомнительных операций. finuslugi.ru

С 1 июня 2025 года служба финансовой разведки (Росфинмониторинг) может своим решением заставить банк приостановить операции по счёту клиента на срок от 10 до 30 дней. finuslugi.ru Решение о блокировке счёта Росфинмониторинг принимает, если подозревает гражданина в финансировании экстремизма или отмывании преступных доходов. finuslugi.ru