В каких случаях банки могут приостановить операции по расчетному счету?

Банки могут приостановить операции по расчётному счёту в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». www.b-kontur.ru www.banki.ru Некоторые ситуации, когда банк может принять такое решение:

• Блокировка по требованию налоговых органов. www.b-kontur.ru Это может произойти из-за неуплаты и просрочки налогов, несдачи деклараций, отчётности и так далее. www.b-kontur.ru
• Расходы на неопределённые цели. www.b-kontur.ru Если в большей части платёжных поручений цель платежа — «Прочие расходы», банк может заблокировать счёт до выяснения причины совершения таких операций. www.b-kontur.ru
• Систематическое снятие денег. www.b-kontur.ru Постоянное обналичивание средств может стать поводом для блокировки. www.b-kontur.ru
• Сомнительные операции или операции без экономического смысла. www.b-kontur.ru Огромные и нерациональные расходы вызывают вопросы. www.b-kontur.ru
• Работа с компаниями-однодневками и большим числом посредников. www.b-kontur.ru Если платёж перемещается по цепочке фирм-однодневок, и банк не может установить финального получателя, счёт заблокируют. www.b-kontur.ru
• Сделки отличаются от уставной деятельности компании. www.b-kontur.ru Например, если компания занимается производством бетона, но на её счёт поступают деньги за услуги по маркетинговому продвижению, у банка будет повод для блокировки. www.b-kontur.ru
• Отсутствие «стандартных» расходов. www.b-kontur.ru Любая компания платит за коммуналку, аренду, сырьё, выплачивает зарплату, соответственно, по счёту все эти платежи должны проходить ежемесячно. www.b-kontur.ru Если «стандартных» платежей нет, банк может потребовать разъяснения и заблокировать счёт. www.b-kontur.ru
• Платёжные поручения с ошибками. www.b-kontur.ru Ошибка в платёжке — это нормальное явление, но если их количество постоянно растёт, у банка это вызовет подозрение. www.b-kontur.ru

Кроме того, доступ к счёту могут закрыть и по другим причинам, например, если налоговая направила в банк поручение из-за неуплаченных налогов или судебные приставы наложили арест в рамках исполнительного производства. www.klerk.ru