Банки блокируют платежи в онлайн-системах, если видят в них признаки мошенничества или нелегальной деятельности. 4

Некоторые ситуации, которые могут вызвать подозрения:

• Частые переводы от разных людей. 3 Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. 3
• Крупные суммы без явных причин. 3 Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. 3
• Переводы за границу, особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. 3
• Операции с подозрительными счетами. 3 Банк блокирует перевод, если видит, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. 3
• У получателя есть судимость или он участвовал в мошенничестве. 3

Блокировка происходит в соответствии с законом 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» и законом 115-ФЗ, который регулирует проверку переводов и других транзакций. 3