В каких случаях банк может запросить дополнительные документы при переводе средств между счетами?

Банк может запросить дополнительные документы при переводе средств между счетами, если операция кажется ему подозрительной. tochka.com brobank.ru

Некоторые ситуации, которые могут вызвать такие запросы:

• Резкий рост оборотов. tochka.com Банк проверяет, не связаны ли крупные переводы с этим явлением. tochka.com
• Крупные переводы без договоров. tochka.com Банк хочет убедиться, что деньги проходят по реальной сделке. tochka.com
• Регулярное снятие наличных сразу после поступления. tochka.com
• Отсутствие очевидной деловой цели у перевода. tochka.com
• Работа с неизвестными или офшорными контрагентами. tochka.com
• Подозрение на обналичку, транзит, вывод капитала за рубеж. www.klerk.ru
• Изменение паспортных данных (для физического лица) или учредительных документов (для юридического лица) без уведомления об этом банка. www.klerk.ru

Чёткий перечень документов, который может запросить банк, законом не определён. brobank.ru Каждое кредитно-финансовое учреждение вправе потребовать любые бумаги в зависимости от конкретной ситуации. brobank.ru

Запрос документов связан с обязанностью банка проверять операции клиентов, это закреплено в законе 115-ФЗ. tochka.com