В каких случаях банк может заморозить счет вкладчика?

По действующему законодательству России банк может заморозить счёт физического лица только на основании судебного решения. 3

Некоторые основания для заморозки:

• Задолженность. 3 Это может быть долг по судебному решению, например, по алиментам или за услуги ЖКХ. 1
• Обеспечение в рамках уголовного дела. 3
• Вступившее в законную силу решение или приговор суда. 3

Кроме того, банк может заблокировать счёт, если заподозрит клиента в незаконной предпринимательской деятельности. 2

Некоторые другие причины блокировки счёта:

• операция лишена экономического смысла, у неё нет очевидной цели или она слишком запутанная; 45
• снятие со счёта крупных сумм наличными; 4
• физическое лицо проводит операцию на сумму больше 600 тыс. рублей; 45
• отправитель или получатель суммы находится в чёрном списке банка; 45
• платёжное поручение подано лицом, которое находится в розыске. 45

Если счёт заблокирован, рекомендуется обратиться в банк и выяснить причину ограничений. 4