В каких случаях банк может заморозить счет вкладчика?

По действующему законодательству России банк может заморозить счёт физического лица только на основании судебного решения. www.rbc.ru

Некоторые основания для заморозки:

• Задолженность. www.rbc.ru Это может быть долг по судебному решению, например, по алиментам или за услуги ЖКХ. finuslugi.ru
• Обеспечение в рамках уголовного дела. www.rbc.ru
• Вступившее в законную силу решение или приговор суда. www.rbc.ru

Кроме того, банк может заблокировать счёт, если заподозрит клиента в незаконной предпринимательской деятельности. www.vbr.ru

Некоторые другие причины блокировки счёта:

• операция лишена экономического смысла, у неё нет очевидной цели или она слишком запутанная; www.banki.ru brobank.ru
• снятие со счёта крупных сумм наличными; www.banki.ru
• физическое лицо проводит операцию на сумму больше 600 тыс. рублей; www.banki.ru brobank.ru
• отправитель или получатель суммы находится в чёрном списке банка; www.banki.ru brobank.ru
• платёжное поручение подано лицом, которое находится в розыске. www.banki.ru brobank.ru

Если счёт заблокирован, рекомендуется обратиться в банк и выяснить причину ограничений. www.banki.ru