Банк может заблокировать карту для предотвращения мошенничества в следующих случаях:

• Нетипичный съём наличных или перевод. 4 Если с карты начинают снимать деньги ночью или в течение суток снимают их многократно, банк может заподозрить, что карта попала к постороннему человеку. 4
• Покупки и другие операции за рубежом. 4 Вопросы может вызвать покупка, снятие наличных и другая операция, которую клиент совершает впервые в новом для себя регионе за границей. 4
• Потенциально опасные онлайн-платежи. 4 У банков есть реестр ненадёжных сайтов, которые могут незаконно списывать деньги с карты. 4 Поэтому в некоторых случаях операции, проводимые через сайты из этого списка, отклоняются. 4
• Подозрение в нарушении налогового законодательства. 4 Если на карту приходят постоянные переводы с одной и той же суммой, банк может заподозрить, что владелец занимается незаконным предпринимательством — и карту заблокируют. 4
• Нарушение условий заключённого с банком договора. 4 Например, если владелец не предоставляет в банк актуальные идентификационные сведения, а также иную информацию и документы по запросу банка. 4

Также банк может заблокировать карту, если её счёт попал в реестр Банка России «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». 1 Это так называемый чёрный список регулятора, в котором хранятся данные о клиентах банков, замеченных в подозрительных операциях. 1