Банк может отказать в выдаче средств с карты или заблокировать её в следующих случаях:

• Подозрение в совершении незаконных финансовых операций. 2 Согласно Федеральному закону 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», банк должен проверять все операции клиентов и выявлять подозрительные. 2
• Нетипичные операции по карте. 25 Например, если с карты начинают снимать деньги ночью или в течение суток снимают их многократно, банк может заподозрить, что карта попала к постороннему человеку. 5
• Покупки и другие операции за рубежом. 5 Вопросы может вызвать покупка, снятие наличных и другая операция, которую клиент совершает впервые в новом для себя регионе за границей. 5
• Потенциально опасные онлайн-платежи. 5 У банков есть реестр ненадёжных сайтов, которые могут незаконно списывать деньги с карты. 5
• Нарушение порядка использования карты и иных условий, предусмотренных заключённым с банком договором. 5

Чтобы узнать точную причину блокировки, можно написать запрос в техподдержку банка, позвонить по телефону, указанному на официальном сайте, или обратиться с вопросом к оператору в мобильном приложении. 2