В каких случаях банк может быть лишен лицензии на осуществление банковских операций?

Некоторые случаи, в которых банк может быть лишён лицензии на осуществление банковских операций:

• Выяснилось, что лицензию выдали на основании подложных или недостоверных сведений. alfabank.ru
• Банк не начал проводить финансовые операции в течение года после лицензирования. alfabank.ru
• В отчёте о банковской деятельности есть недостоверная информация. alfabank.ru
• Отчётные документы в ЦБ РФ подали с опозданием более чем на 15 дней. alfabank.ru
• Проводились операции, которые не предусмотрены выданным разрешением на банковскую деятельность. alfabank.ru
• Не единожды нарушалось федеральное законодательство или нормативные акты ЦБ РФ, например, не обеспечено обязательное страхование вкладов физических лиц. alfabank.ru
• Не выполнялись решения суда о взыскании долгов со счетов клиентов, на которых завели исполнительное производство. alfabank.ru
• В ЦБ РФ вовремя не предоставлена информация для ЕГРЮЛ. alfabank.ru
• Были нарушения по закону «Об ипотечных ценных бумагах» и другим регулирующим эту сферу правовым документам. alfabank.ru
• Зафиксировано нарушение закона о противодействии преступным доходам и финансированию терроризма. alfabank.ru

Также поводами отозвать разрешение могут стать критическое уменьшение собственных средств и уставного капитала банка, серьёзные долги перед кредиторами и невозможность их вернуть. alfabank.ru

Перечень оснований для отзыва банковской лицензии указан в ст. 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности». brobank.ru