Некоторые риски переводов с бизнес-карты на личную карту:

• Запрос дополнительной информации от банка. 1 Если платёж покажется банку подозрительным, он может запросить у клиента акты, договоры, счета и накладные, чтобы убедиться в реальности сделки. 5 Если не представить документы, банк вправе заблокировать счёт. 5
• Доначисление налогов. 4 Налоговики вправе доначислить налог, выписать штраф за недоимку и пеню за несвоевременную уплату. 4 Предпринимателю придётся доказывать, какая часть из поступлений является доходами, а какая нет, и подтверждать это документально. 4
• Признание переводов обналичиванием. 2 Если их признают таковыми, предпринимателя могут привлечь к ответственности по ст. 174 УК РФ. 2 Он может получить штраф до 1 млн рублей или принудительные работы на срок до пяти лет. 2

Чтобы минимизировать риски, рекомендуется не переводить на карту слишком большие суммы и часто, размер перечислений должен соответствовать масштабам бизнеса. 3