Некоторые основные принципы модели кэш-флоу:

• Ускорение поступлений денежных средств. 3 Этого можно достичь, например, с помощью активного управления дебиторской задолженностью, своевременной отправки напоминаний о платежах, предложения скидок за досрочную оплату и строгой кредитной политики. 3
• Поддержание низкого уровня запасов. 3 Это позволяет минимизировать затраты на хранение, оптимизировать рабочий капитал, улучшить положение с денежными потоками и сделать бизнес-модель более гибкой. 3
• Задержка оттоков денежных средств. 3 Этого можно достичь путём стратегического согласования лучших условий оплаты с поставщиками и кредиторами, использования скидок за досрочную оплату и оптимизации графиков платежей. 3
• Поддержание достаточных запасов денежных средств. 3 Это необходимо для непредвиденных событий, требующих крупных оттоков денежных средств. 3 В идеале, в резервном фонде должны быть средства, которые покрывают расходы минимум на 6–8 месяцев. 3
• Использование свободных денежных средств для высокодоходных инвестиций. 3 Это позволяет создать дополнительные источники дохода, при этом внимательно отслеживая положение с денежными потоками в реальном времени. 3

Модель кэш-флоу помогает контролировать состояние бизнеса, оценивать его прибыльность и планировать бюджет. 5