Некоторые основные методы банковского контроля:

• Пруденциальное регулирование. 1 Предполагает установление нормативов и правил, которым банки должны соответствовать в своей деятельности. 1 К ним относятся требования к минимальным капиталовложениям, ликвидности, резервированию и другие. 1
• Мониторинг отчётности банков. 1 Включает в себя анализ финансовых отчётов, аудиторских заключений и другой информации, предоставляемой банками. 1 Мониторинг помогает выявлять потенциальные проблемы и риски. 1
• Проверки банков на местах. 1 Надзорные органы проводят проверки в банках непосредственно на их территории. 1 Это позволяет более детально оценить соответствие банка законодательству и нормативам, а также выявить возможные нарушения. 1
• Выдача обязательных предписаний. 1 В случае выявления нарушений или недостатков в деятельности банка, надзорные органы могут выдавать обязательные предписания, в которых указываются необходимые меры для устранения проблем. 1
• Применение санкций к банкам-нарушителям. 1 В случае серьёзных нарушений или системных проблем банковский надзор имеет право применять санкции к нарушителям. 1 Эти санкции могут включать в себя штрафы, временное ограничение на определённые операции или даже отзыв лицензии на банковскую деятельность. 1
• Использование технологий. 3 Одним из новых методов контроля является использование технологий, таких как алгоритмический анализ данных и блокчейн. 3